A primeira função dos derivativos proporcionam um mecanismo através do qual os investidores, as empresas (como o setor produtivo), e os países podem, de maneira eficiente, proteger-se contra os riscos financeiros. Quando apresentamos as várias tabelas ao longo desse texto ilustrando o perfil do preço de um ativo ao longo do tempo, se têm uma garantia da produção a ser comercializada no futuro. Permite assim, aos meios de produção, um planejamento adequado de sua produção, vislumbrando um preço ajustado de seu produto junto ao mercado. A segunda função é chamada de precificação. As bolsas de futuros e de opções disseminam amplamente preços de equilíbrio que refletem condições de demanda e de oferta. O conhecimento desses preços é essencial para que, informados, os investidores, os consumidores e os produtores tomem suas decisões. É evidente que nesse segmento haverá a presença de especuladores visando lucros rápidos de seus investimentos. Todavia com as transparências de informações vinculadas em Bolsas, esse dinheiro de origem especulativa, acaba migrando para um setor produtivo da Economia já que os derivativos ajustam ao longo do tempo um preço de um ativo listado em Bolsas de valores, possibilitando um equilíbrio nas condições de mercado como oferta e demanda. A terceira função é proporcionar eficiência nas transações. Os derivativos tipicamente reduzem o custo das transações realizadas nos mercados financeiros. As taxas de juros e swaps de moedas também proporcionam mecanismos através dos quais as empresas podem reduzir seu custo de capital. Como exemplo do importante papel que os derivativos representam, atualmente, nos mercados mundiais, algumas das grandes empresas internacionais de investimento passarão a investir apenas em títulos do governo para os quais exista.
